Banki beazonosítás
Banki azonosítás igazolt fizetési számla használatával. Ez esetben a személyazonosítás az adott személyhez köthető bankszámlát (egy igazolt fizetési számlát) vezető pénzintézet segítségével történik.
Az ügyfél által feltöltött, vagy e-mail útján megküldött okmány-másolatokon szereplő személyazonosító adatok vonatkozásában a HOLD adatot igényel az igazolt fizetési számlát vezető pénzintézettől, tehát leigazoltatja azt a tényt, hogy az ügyfélet már átvilágították az adott bakszámla megnyitásakor, tehát a személyazonosító adatokban nincs eltérés, azok a valóságnak megfelelnek.
Ezt a folyamatot Társaságunk az online regisztráció során feltöltött bankszámla kivonata vagy a bankszámlaszerződés alapján (mely tartalmazza a számlavezető pénzintézet nevét, az ügyfél nevét, illetve a pénzintézetnél vezetett számla számát) automatikusan, külön ügyfélkérés nélkül elindítja, amennyiben minden dokumentum a rendelkezésünkre áll.
Fontos, hogy csak magyar bankszámlaszám alapján tudunk banki beazonosítást végrehajtani
Amennyiben a bank nemleges választ küld, azaz az azonosítás sikertelen, Önnek az alábbi lehetőségei van:
- Leegyezteti adatait a számlavezető bankjánál, majd ennek teljesülését követően újrakezdjük az azonosítást
- Személyes azonosítást választ
- Távoli azonosítást választ közjegyző segítségét igénybe véve
Jogszabályi rendelkezés alapján be- és kiutalási korlátozások:
- Igazolt fizetési számla esetében - az ügyfél személyes megjelenéséig - kizárólag arról a számláról lehet beutalni és arra a számlára lehet kiutalást kezdeményezni, amely számla tekintetében az ellenőrzés megtörtént.
- ez alól kivételt jelentenek az ugyanannál a banknál vezetett alszámlák, például más devizanemű bankszámlák
- amennyiben ezekről szeretne beutalni, vagy ezekről kiutalni, kérjük töltse fel a bankszámlakivonatot, vagy bankszámlaszerződést a HOLDONLINE fiókjából elérhető Profilmenü alatt található Okmányfeltöltés menüpontban.
- Csak egy igazolt fizetési számla rögzítése lehetséges, azaz amennyiben az ügyfél egyéb számlaszámról kíván beutalni vagy egyéb számlaszámra kiutalást kezdeményezni, abban az esetben személyes azonosítás céljából a HOLD székhelyén szükséges megjelennie. [ 17. § (3) bekezdés]