Diverzifikáció

Kockázatkezelési stratégia, amelynek keretében többféle befektetési eszköz kerül egy portfólióba.

DIVERZIFIKÁCIÓS STRATÉGIÁK

Földrajzi

Eszközosztályon belüli

Eszközosztályok közötti

ESZKÖZOSZTÁLYOK (PÉLDÁUL):

ESZKÖZOSZTÁLYON BELÜL

Befektetésünk egy részét tarthatjuk euróban, másik részét dollárban, harmadikat jenben stb.

ESZKÖZOSZTÁLYOK KÖZÖTT

Befektetésünk egy időben tartalmazhat pl.: részvényt, kötvényt és nyersanyagot is.

SZÁMOLJUNK EGY KICSIT!

1.000.000Ft-ot szeretnénk befektetni. A és B vállalat részvényei közül vásárolhatunk, amik az alábbi jellemzőkkel rendelkeznek:

Eltérő szektorokhoz tartoznak (pl. olaj/autógyár/bank)

Eltérő szektorokhoz tartoznak (pl. olaj/autógyár/bank)

vagy

Eltérő a földrajzi elhelyezkedésük (pl. USA/Németország)

vagy

Eltérő méretű cégek(pl. Google/ Zoom)

Kétféleképpen dönthetünk 

Portfóliónk csak az egyik részvényből áll 

A portfólióm egyenlő arányban osztom fel a két részvény között 

Mi történik, ha egy piaci sokk esetén 30%-ot esik az A vállalat árfolyama? 

A teljes portfóliómon érzékelhető az árfolyamesés. A befektetésem értéke: 700.000 Ft 

Csak a portfólióm felét érinti az árfolyamesés. A befektetésem értéke: 850.000 Ft

KIHÍVÁSOK

Időigényes

Magasabb költségek

(több tranzakciót igényel)

Ahogy a veszteség, úgy a nyereség

Ezen okok miatt érdemes szakértők, befektetési alapkezelők segítésgét igénybe venni.