Diverzifikáció
Kockázatkezelési stratégia, amelynek keretében többféle befektetési eszköz kerül egy portfólióba.
DIVERZIFIKÁCIÓS STRATÉGIÁK
Földrajzi
Eszközosztályon belüli
Eszközosztályok közötti
ESZKÖZOSZTÁLYOK (PÉLDÁUL):
ESZKÖZOSZTÁLYON BELÜL
Befektetésünk egy részét tarthatjuk euróban, másik részét dollárban, harmadikat jenben stb.
ESZKÖZOSZTÁLYOK KÖZÖTT
Befektetésünk egy időben tartalmazhat pl.: részvényt, kötvényt és nyersanyagot is.
SZÁMOLJUNK EGY KICSIT!
1.000.000Ft-ot szeretnénk befektetni. A és B vállalat részvényei közül vásárolhatunk, amik az alábbi jellemzőkkel rendelkeznek:
Eltérő szektorokhoz tartoznak (pl. olaj/autógyár/bank)
Eltérő szektorokhoz tartoznak (pl. olaj/autógyár/bank)
vagy
Eltérő a földrajzi elhelyezkedésük (pl. USA/Németország)
vagy
Eltérő méretű cégek(pl. Google/ Zoom)
Kétféleképpen dönthetünk
Portfóliónk csak az egyik részvényből áll
A portfólióm egyenlő arányban osztom fel a két részvény között
Mi történik, ha egy piaci sokk esetén 30%-ot esik az A vállalat árfolyama?
A teljes portfóliómon érzékelhető az árfolyamesés. A befektetésem értéke: 700.000 Ft
Csak a portfólióm felét érinti az árfolyamesés. A befektetésem értéke: 850.000 Ft
KIHÍVÁSOK
Időigényes
Magasabb költségek
(több tranzakciót igényel)
Ahogy a veszteség, úgy a nyereség
Ezen okok miatt érdemes szakértők, befektetési alapkezelők segítésgét igénybe venni.