Mindössze öt egyszerű lépés szükséges ahhoz, hogy a HOLD Online vagyonkezelést elkezdje.
1. Töltse ki kérdőívünket, amiben felmérjük befektetési ismereteit, céljait és kockázattűrő képességét.
2. A kérdőívre adott válaszai alapján megmutatjuk milyen portfólió alkalmas az Ön számára.
3. Létre tudja hozni a saját felhasználói fiókját, ahol a későbbiekben nyomon követheti a befektetéseinek az alakulását.
4. Szelfis beazonosítást követően kollégáink elkészítik az Ön számára a szerződéseket, amelyeket a felhasználói fiókjában tud aláírni.
5. Ezt követően már csak a beutalás van hátra, amit a Hold szakértői automatikusan befektetnek és aktívan kezelnek.
Eltérő okmányokra van szükség magán és jogi személyként. A regisztrációhoz személyazonosságot igazoló okirat szükséges (személyigazolvány, útlevél vagy jogosítvány), lakcímkártya, bankszámlakivonat és adóazonosító kártya. Bővebben itt találja a szükséges iratok listáját.
Regisztráció során hiánytalanul beküldött dokumentumokat követően ügyfélszolgálatunk kettő munkanapon belül elkészíti Önnek a szerződést. Aláírását követően megnyitjuk a számláját és már be is utalhatja a befektetni kívánt összeget. Amennyiben nem szelfivel, vagy személyesen azonosítjuk be, hanem banki azonosításon keresztül, a folyamat hosszabb, akár hetekbe is telhet, mire bankja megküldi a visszaigazolást.
Magyar adórezidens magánszemély ügyfélként nyithat normál számlát és tartós befektetési számlát (TBSZ) is. Amennyiben TBSZ-re helyezi a befektetéseit, akkor 3 év leteltével adókedvezménnyel veheti ki a pénzét, míg 5 év után teljesen adómentesen. Normál számlán tartott befektetések után szociális hozzájárulási adó és kamatadó is terheli a befektetését, azonban a pénzét bármikor kiveheti. A TBSz számláról bővebben itt tájékozódhat.
A beutalást követően Ön hátradőlhet, semmi dolga nincs a továbbiakban. Vagyonkezelésünk lényege, hogy portfóliókezelői csapatunk automatikusan befekteti a portfóliójára beérkező összegeket az Ön által választott portfólió befektetési politikája szerint. Portfóliókezelőink napi szinten figyelik a gazdasági és pénzügyi eseményeket, így amennyiben szükségesnek tartják, automatikusan rendezik, átalakítják a portfólió összetételét.