Online vagyonkezelés

Tudjuk, hogy minden pénzügyekkel kapcsolatos döntés nehéz. Egy olyan partnert találni, akiben megbízhatunk, valóban bonyolult feladat. Erre a problémára hoztunk hiánypótló megoldást, az Online vagyonkezelést, amely során szakembereink átvállalják az összes befektetési döntést és Ön hátra is dőlhet!

eurós ovk

Kiknek ajánljuk az Online vagyonkezelést?

eurós ovk

Egyedülálló szolgáltatás azoknak, akik:

  • pénzt akarnak keresni, de nem akarnak vagy nem tudnak napi szinten foglalkozni megtakarításaikkal, befektetéseikkel
  • infláció feletti hozamot szeretnének elérni
  • minimum 3 éves időtávon gondolkodnak
  • HUF,  EUR vagy USD alapú vagyonkezelést szeretnének
  • online, könnyedén szeretnék nyomonkövetni megtakarításaik alakulását
  • magánszemélyek, cégek, magyar és külföldi ügyfelek számára is limit nélkül elérhető

Miben segítünk Önnek?

online vagyonkezelés olivér
  • napi szinten követjük a gazdasági, pénzügyi eseményeket
  • ügyfeleink portfólióit kockázatvállalási hajlandóságuktól függően alakítjuk ki
  • átvállaljuk a befektetésekkel kapcsolatos összes teendőt
  • mi döntünk arról, hogy milyen részvénybe, kötvénybe fektetjük az ügyfeleink által ránk bízott vagyont
  • gazdasági helyzet és a befektetési lehetőségek folyamatos változása miatt, akár napi szinten módosítjuk ügyfeleink portfóliójának összetételét
  • befektetési stratégiánkról, lépéseinkről ügyfeleinket rendszeresen tájékoztatjuk
  • edukációs tartalmainkkal pedig segítünk eligazodni a befektetések világában

A HOLD Online vagyonkezelés a HOLD Alapkezelő Zrt. szolgáltatása

Miként válhatok ügyféllé?

Mindössze öt gyors és egyszerű lépés szükséges ahhoz, hogy a HOLD Online vagyonkezelést elkezdje.

online vagyonkezelés folyamat
online vagyonkezelés számlanyitás folyamata

Érdekli részletesebben az Online vagyonkezelés működése? Nézze meg videónkat!

Mibe fektetünk?

A HOLD vagyonkezelése globális, azaz nincs földrajzi kötöttsége. Pozíciókat veszünk fel Észak-Amerikában, Európában, kiemelt figyelemmel a kelet-közép-európai régióra.

Ügyfeleink portfóliójában megtalálható több száz különböző pénzügyi eszköz, mint például: kötvények, részvények, arany, nyersanyagkapcsolt-eszközök stb.

napi szinten keressük

Napi szinten keressük a legjobb befektetési lehetőségeket

pánikban és válságban vásárolunk

Szeretünk olcsón, pánikban és válságban vásárolni

Döntéshozóink

A csapatunkban tevékenykedik Cser Tamás, Móricz Dániel és Zsiday Viktor is, akik döntést hoznak arról, hogy milyen eszközöket, milyen arányban tartunk ügyfeleink portfóliójában.

cser tamás

Cser Tamás

Vezető részvény-portfóliókezelő, partner

móricz dániel

Móricz Dániel

Befektetési igazgató, partner

zsiday viktor

Zsiday Viktor

Senior portfóliókezelő

A HOLD Alapkezelő és a HOLD Alapforgalmazó tagja a Befektető védelmi alapnak.

Milyen devizanemekben

lehet befektetni?

deviza online vagyonkezelés
Megtakarítását forint mellett már euróban és dollárban is elhelyezheti nálunk.


Globálisan gondolkodunk. Ez azt jelenti, hogy HUF portfólióban lehetnek EUR, USD vagy ettől eltérő eszközök is.
Érdemes diverzifikálni! Tartson akár több portfóliót, különböző devizákban!

Hogyan nyithatok devizás portfóliót?

portfolio tipusok

Ha már van számlám a HOLD-nál

Online vagyonkezelés esetén: HOLDONLINE fiókon belül Tranzakciók/Új portfólió létrehozása menüpont alatt tud EUR, vagy USD alapú portfóliót létrehozni. Amennyiben van TBSZ-e, az aktuális gyűjtőévre létrehozhat más devizanemű portfóliót is.

még nem ügyfél

Ha még nincs számlám a HOLD-nál

A regisztrációs kérdőív kitöltése után megmutatjuk, melyik az Ön számára legalkalmasabb portfóliónk. A folyamat során kiválaszthatja, milyen devizanemű vagyonkezelést szeretne elindítani.

Szerintünk nincs ennél olcsóbb - avagy a költségek

A HOLD-nál a vagyonkezelés költségeit illetően egy egyszerű, érthető és korrekt díjazás kialakítására törekedtünk.

Habár Önnek szokatlan lehet, de az alábbi költségekkel nálunk valóban nem kell számolnia:

nulla forint

Szolgáltatásunk egyetlen költsége:

Vagyonkezelési díj

A vagyonkezelési díj két részből áll: alapkezelési díjból és sikerdíjból

vagyonkezelési díj

Alapkezelési díj: 

átlagosan 2%, de maximum 2,25%/év

Sikerdíj:

A jó teljesítmény közös érdek. Közös célunk, hogy hozamot érjünk el.

Amennyiben a küszöbhozam feletti hozamot érünk el, a többlethozam 80%-a Öné, a maradék egyötöd pedig a mi sikerdíjunk.

A küszöbhozam 2024-ben az alábbiak szerint alakul devizánként:

huf

7-8%

eur

3-3,5%

usd

5%

- 2023-ban HUF esetén 12% volt - 

sikerdíj

Az alapkezelési díjat és a sikerdíjat nem Önnek kell befizetnie, ezeket év közben folyamatosan levonjuk, így az Ön számára kimutatott portfólióérték már a díjak utáni értéket mutatja. 

Ügyfélként minket is mindig nagyon zavar a bonyolult díjstruktúra, az „apróbetűs részek”, a nehezen érthető fogalmak. Ezért szeretnénk minél érthetőbben, átláthatóbban kommunikálni, és mindenki számára transzparenssé tenni szolgáltatásainkat. 

A költségekről, valamint a sikerdíjról itt részletekbe menően mindent megtudhat.

Úgy tudjuk, hogy ennél átláthatóbb, érthetőbb és olcsóbb szolgáltatás nincs a magyar piacon. Kérjük, az alábbi e-mail címre (kapcsolat@hold.hu) küldje el, ha mást tapasztalt!

Hosszú távon gondolkodunk

Miért fontos a TBSZ? Mert az ilyen típusú számlán tartott befektetésével kamatadót és szochot spórolhat, nem is keveset!

tbsz

Kik vagyunk mi?

A HOLD a vezetők és munkatársak tulajdonában álló 90 fős, független, magyar vállalat.

bilibók botond

Kezelt vagyonunk meghaladja a 750 milliárd forintot.

Különösen büszkék vagyunk rá, hogy nemzetközi szinten is jelen vagyunk: Észak-Amerika egyik legnagyobb nyugdíjalapjától is van mandátumunk.

Az elmúlt 30 évben számos elismerést kaptunk, amivel Magyarországon az egyik legtöbbet díjazott vagyonkezelő társaság lettünk. Immár hetedik alkalommal nyertük az Év Alapkezelője díjat.

Több mint 20 fős portfóliókezelői csapatunk kezeli a megtakarításokat Móricz Dániel és Cser Tamás vezetésével.

400 millió forintos ügyfelenkénti átlagvagyonnal végzünk Privát vagyonkezelést családok, cégek számára.

A Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti szerv ellenőrzi működésünket. Ügyfeleink bármikor ellenőrizhetik nálunk vezetett egyenlegüket az MNB oldalán.

Segítünk eligazodni

a pénzügyekben!

online vagyonkezelés edukáció

Célunk, hogy ügyfeleink átlássák és megértsék, mi történik befektetéseikkel.

Rövid és lényegretörő tartalmakon keresztül közelebb hozzuk ügyfeleinkhez a pénzügyek bonyolult világát.


Szeretne otthonosabban mozogni a pénzügyekben?

Kérdőívünk kitöltését követően heti rendszerességgel küldünk edukációs tartalmakat, melyekből megtudhatja a válaszokat többek között az alábbi kérdésekre is:

Gyakori kérdések

Vagyonkezelés

Van Minimális Kezelt Vagyon elvárás online vagyonkezelés esetén?

A kondíciós lista 4. pontja tartalmazza a limitre vonatkozó kérdést, nincs Minimális Kezelt Vagyon elvárás az Online vagyonkezelés esetén.

Van bármi teendőm miután beutaltam a pénzt?

Vagyonkezelésünk lényege, hogy portfóliókezelésünk automatikusan befekteti a portfóliójára beérkező összegeket a portfóliókezelési szerződésben is rögzített befektetési politika szerint, illetve amennyiben szükségesnek tartja automatikusan rendezi, átalakítja a portfóliót anélkül, hogy ügyféltől erre felhatalmazást kérne.

Online vagyonkezelés esetén a számlámon befektetési alap lesz?

Igen. Technikailag HOLD VK Alapok Alapja jelenik meg a számlákon, melyek aktívan kezelt portfóliók. Ezeken belül történik a portfóliókezelés.

Milyen devizanemben érhető el az Online vagyonkezelés?

2024.01.10-től már forint mellett euróban és dollárban is elérhető.

Jól gondolom, hogy a hátterben egy vagy több befektetesi alap van, és a pénz ezekbe kerül?

Online vagyonkezelésünk technikailag főként befektetési alapokon keresztül történik. A Befektetési bizottság dönti el és alakítja folyamatosan a vagyonkezelt portfólióink összetételét. Online vagyonkezelés esetén egy fő ernyőalapon belül van a többi HOLD által kezelt befektetési alap és azokban az egyedi eszközök. Így tudjuk elérni, hogy minden ügyfelünk esetén azonnal megtörténjen a szükséges portfóliómódosítás.

Költségek

Beutalás illetve a kiutalás jár bármiféle költségekkel?

Nincs utalási költség. Kondíciós listánk 2. pontja szerint Amennyiben az Ügyfél számlavezetésre a HOLD Alapforgalmazó Zrt.-t veszi igénybe, úgy a HOLD Alapforgalmazó Zrt. meghirdetett díjait az Alapkezelő az Ügyfél helyett megtéríti a mindenkor hatályos hirdetmény feltételei szerint.”

A HOLD Alapforgalmazó Zrt, mint számlavezető kondícióslistája szerint az utalás költsége 0 Ft.

Szerződéskötést megelőző Előzetes költség és díjkimutatás dokumentumban részletesen ismertetjük a várható költségeket.

Kérdésére a választ a III. pont tartalmazza Tranzakciós díjak és eseti költségek (vételi, visszaváltási, utalási és egyéb jutalékok) 0,00%”

Mi alapján számolják a sikerdíjat? Lehet ezt előre tudni? 

A Sikerdíj küszöbhozamának meghatározása minden év utolsó negydévében történik a következő évre vonatkozóan. A megállapítás során a a Magyar Nemzeti Bankkal egyeztetünk, ők fogadják el a küszöbhozam mértékét. 2023-ban HUF portfóliók esetén egységesen 12% volt. 2024-re vonatkozóan HUF esetén 7-8%, EUR esetén 3-3,5%, USD esetén 5% a porfóliók küszöbhozama, aminek pontos mértékéről az előzetes költségkimutatásban tájékozódhat.

Tényleg nincs számlavezetési díj és utalási költség?

Nincs. A HOLD Alapkezelő átvállalja a számlavezetési díjat. Utalási - és konverziós díjat pedig nem számolunk fel.

Összes költség ~2%+sikerdíj /év? 

Előzetes költségbecslésünkben be is mutatjuk a költségeket példákon keresztül. A feltűntetett díjakat befektetési alapokon belül határoljuk el, vonjuk le, tehát Önnek külön nem kell semmit befizetnie. A kimutatásokban található hozam már a költségekkel csökkentett.

Számlanyitás

Hogyan nyithat devizás portfóliót a HOLD-nál?

Először is rendelkeznie kell HOLD Online vagyonkezelési szolgáltatással, amit 5 egyszerű lépésben tehet meg. 

Ha már igénybe vette szolgáltatásunkat:

  1. Új portfólió létrehozása esetén lehetősége van akár HUF, EUR, USD-ben is befektetni pénzét, sőt, mindezt TBSZ számlára is helyezheti
  2. Utalja be a befektetni kívánt összeget a megadott bankszámlaszámra

A váltás során konverziós jutalékot nem számítunk fel. Minden nap 11 órakor történik a váltás a bankközi devizapiacokon.

Van-e belépési limit?

Online Vagyonkezelési szolgáltatásunk esetén nincs belépési limit, minimum befektetési összeg viszont van, ami alatt nem fektetjük be a számlára került pénzt.

A befektetési limit devizánként a következő:

  • HUF számla esetén: 25 ezer HUF
  • EUR számla estén: 100 EUR
  • USD számla esetén: 100 USD

Lehet OVK-m TBSZ-en és Normál számlán is?

Igen. Egyszerre több portfóliója is lehet. Tranzakciók / Új portfólió menüpontban tud új portfóliót nyitni.

Magyarországon nincs bankszámlám vezetve. Tudok így számlát nyitni?

Igen, lehetősége van a HOLD Online vagyonkezelési szolgáltatását igénybe venni magyarországi bankszámla nélkül is. Azonban mindaddig nem tud utalást indítani hozzánk, amíg személyes azonosításra fel nem keresi ügyfélszolgálatunkat. Ezt követően bármely bankszámláról tud utalni hozzánk, viszont kiutalás csak az Ön nevén lévő bankszámlára lehetséges.

A számlanyitáshoz szükséges dokumentumok listáját itt találja: https://hold.hu/szamlanyitas/szemelyes-szamlanyitas/

A Fő kérdés tehát az, valamikor fel tudja-e keresni személyesen ügyfélszolgálatunkat.

Lehet-e angol változatot is kérni a szerződésekből? 

Sajnos nem. Üzletszabályzatunk 1.5 pontjára hivatkozva, kizárólag magyar nyelven állnak rendelkezésre a szerződéseink.

Lehet egyszerre Online vagyonkezelési szolgáltatásom és Online befektetési alapom is?

Igen, lehetséges. Először regisztrálnia kell az Online vagyonkezelési szolgáltatásra, majd miután megnyílt a számlája, küldjön egy üzenetet az info@hold.hu-ra az alábbi üzenettel: "Kérem Online befektetési alapok szolgáltatás beállítását". Miután jóváhagytuk kérését, alá kell írnia az erről szóló nyilatkozatot, amit HOLDONLINE profjában az Aláírandó dokumentumok menüpont alatt talál meg. Ezt követően aktiváljuk is a szolgáltatást. Lehetősége van az Online vagyonkezelés és az Online befektetési alapok szolgáltatások között pénzt átvezetni, akár TBSZ-en belül is. 

TBSZ

A hozam kamatadó köteles, ugye? 

Igen, alapvetően kamatadó köteles a hozam, azonban TBSZ számlán tartott befektetések esetén ez az adónem elkerülhető. Online vagyonkezelésünk technikailag főként befektetési alapokon keresztül történik, így árfolyam-nyereségadó/kamatadó szempontjából azt szükséges vizsgálni, van-e nyeresége a befektetési alapnak.

Amennyiben befektetését TBSZ-en helyezi el, a hozamra vonatkozó

  • a szocho 13% helyett 0%
  • kamatadó 15% helyett 0% is lehet

Bővebben itt olvashat a TBSZ-ről.

A TBSZ megszüntethető az 5. év (lejárat) előtt?

Igen, bármikor feltörhető. Ebben az esetben nem vonunk le sem adót, sem szochot. A feltörést (megszüntetést) következő évben Önnek kell befizetnie hozam utáni adót, amihez segítségül igazolást küldünk Önnek adott év januárjában. A szocho összege TBSZ feltörés esetén is 0%, így adómentes.

Mire figyeljek, ha eurót helyezek el TBSZ-en?

Csak abban az esetben kell külön figyelnie, ha lejárat előtt szeretné megszüntetni a TBSZ-t, ugyanis mindig MNB középárfolyamon történik az átváltás.

Vegyünk egy példát: 

  • beutal TBSZ-re 100 EUR-t. Ebben a pillanatban 380 HUF az EUR, MNB középárfolyamon
  • fél év múlva megszünteti a TBSZ-t, továbbra is 100 EUR van a számláján, de a megszüntetés napján az MNB középárfolyam 400 HUF
  • ebben az esetben Önnek  (400HUF-380HUF)*100EUR=2000 HUF jövedelme keletkezett, ami után 15% adót kell fizetnie

Értékpapírt is tudok TBSZ-re helyezni?

Nem. TBSZ-re kizárólag pénz helyezhető. Online vagyokezelési szolgáltatás igénybevétele esetén utalni, vagy normál számláról átvezetni tud pénzt TBSZ-re. Értékpapír átvezetésre sajnos nincs lehetőség.

TBSZ-en belül tudok átvezetni Online befetetési alapok és Online vagyonkezelési szolgáltatás között?

Igen. OVK (Online vagyonkezelés) esetén ki tudja választani az Online befektetési alap számlát, amennyiben az már regisztrált az Online befektetési alapok szolgáltatásba.

Online befektetési alapokból indított átvezetés esetén az "Üzenetküldés" funkcióra kattintva írja meg nekünk, melyik OVK portfóliójára szeretne átvezetni és mekkora összeget. Fontos, hogy csak pénz átvezetésére van lehetőség, értékpapírra nem.

Devizanemek

Hogyan nyithatok devizás portfóliót a HOLD-nál?

Először is rendelkeznie kell HOLD Online vagyonkezelési szolgáltatással, amit 5 egyszerű lépésben tehet meg. 

Ha már igénybe vette szolgáltatásunkat:

  1. Új portfólió létrehozása esetén lehetősége van akár HUF, EUR, USD-ben is befektetni pénzét, sőt, mindezt TBSZ számlára is helyezheti
  2. Utalja be a befektetni kívánt összeget a megadott bankszámlaszámra

A váltás során konverziós jutalékot nem számítunk fel. Minden nap 11 órakor történik a váltás a bankközi devizapiacokon.

Ha van már HUF portfólióm, lehet EUR is?

Igen. A Tranzakciók / Új portfóliók menüpontban tud új portfóliót létrehozni.

Tudok HUF portfóliót EUR-ra konvertálni?

Jelenleg nem, de terveink szerint néhány hónapon belül lehetőség nyílik rá.

HUF-ot utalhatok EUR portfólióra?

Igen. Ha 10 óráig megérkezik az utalás és eléri a minimum befektetési összeget, akkor még aznap 11 órakor megtörténik a konverzió és elindítjuk az összeg befektetését. A befektetési limit az alábbiak szerint alakul devizánként:

  • 25 000 HUF
  • 100 EUR
  • 100 USD

Konverziós kölséget nem számítunk fel. Igyekszünk mindig a lehető legjobb árfolyamon konvertálni minél közelebb a 11 órai MNB árfolyamhoz.

Amennyiben azt szeretné, hogy mi végezzük el a konverzót, nagyon fontos, hogy a HUF-ban indított utalást a HOLD Alapforgalmazó Zrt. HUF számlaszámára utalja, és az Ön már EUR-ban megnyitott portfóliójának portfóliókódját és számlaszámát adja meg! Amennyiben HUF-ban indít utalást, de a HOLD Alapfogalmazó Zrt. EUR bankszámlaszámát adja meg célszámlának, nem mi végezzük az átváltást, hanem az ING Bank, a saját árfolyamán.

Miben különbözi a HUF, EUR és USD portfólió?

Mindhárom devizanemű, de azonos kockázati szintű portfólió esetén megegyeznek a részvények, kötvények típusai, mértékük és arányuk. Azonban portfóliókezelői döntés alapján a portfólió tartalma a kiválasztott devizanemre van lefedezve a devizakockázat elkerülése érdekében. Ez azt jelenti, hogy a portfóliókezelés célja a választott devizanemben jó hozamot elérni, az adott deviza inflációjához mérten. Eurós portfólió esetében az eurós inflációt célozzuk megverni, dolláros portfólió esetén a dolláros inflációt, ezzel reálértelemben értéket teremtve az ügyfeleink számára. A hozamokat is az adott devizanemben mutatjuk ki.

Mikor van értelme több devizanemben is portfóliókat tartani?

Néhány példa:

  • Ha hosszútávon szeretné eurós vagy dolláros eszközökben tartani a megtakarításait
  • Ha szeretné csökkenteni a forinthoz kapcsolódó kockázatait: készülne arra az eshetőségre, ha a forint érdemben gyengülne
  • Ha például forintban állampapírban tart, de mellette devizában szeretne vagyonkezelést

A diverzifikáció, mint általános befektetési irányelv a különböző eszközök szerinti megosztás mellett a devizák közötti diverzifikációra is alkalmazható. Bővebben itt tudhat meg többet a diverzifikációról.

Utalási információk

Milyen számláról utalhatok?

Amennyiben az Ön beazonosítása nem a HOLD Alapforgalmazó Zrt. székhelyén elvégzett személyes beazonosítás útján történt, hanem az Ön által megadott bankszámla alapján (Igazolt Fizetési számla útján történő beazonosítás), úgy a Keretszerződés 7.3 pontja alapján jogszabályi rendelkezés okán Társaságunk csak a számlanyitás folyamán megadott bankszámlaszámról fogad utalást.

  • Amennyiben a beazonosítást végző banknál rendelkezik egyéb bankszámlával amelyről utalni szeretne, a bankszámlakivonat fejléces részét töltse fel a HOLDONLINE fiókjából elérhető Profilmenüből elérhető "Okmányfeltöltés" menüpontban.
  • A rendszerünkben regisztrálttól eltérő számlaszámról érkezett összeg automatikusan visszautalásra kerül ugyanazon számlaszámra, amelyről az utalás érkezett. 

Amennyiben az Ön beazonosítása a HOLD Alapforgalmazó Zrt. székhelyén elvégzett személyes beazonosítás útján történt nincs beutalási korlátozás.

Hol találom az utalási adatokat?

HOLDONLINE profiljából elérhető Tranzakciók / Utalási információk menüpontban találja az utalási adatokat.

Utaláshoz először ki kell választania, melyik portfóliójára szeretne utalni. Fontos tudnia, hogy központi számlaszámra utal, ezért  utalását csak akkor tudjuk beazonosítani, ha megfelelően kitölti a közleményrovatot, amit az Utalási információk menüpontban talál. TBSZ-re csak a megnyitás évében (gyűjtőévben) indítható utalás. Például 2024. évi TBSZ-re 2024. 12.31-ig tud utalni.

HUF-ban lesz nyilvántartva, ha HUF-ot utalok a portfóliómra?

Mindez attól függ milyen devizanemű portfólióra utal. Ha például EUR devizanemű portfólióra utal forintot, akkor elvégezzük a konverziót a portfólió devizanemének megfelelően forintról euróra, majd euróban fektetjük be befektetési politikánk szerint. 
Bővebben kondíciós listában részletezzük az utalási adatokat.

Van lehetőség rendszeres befizetésre?

Igen. Rendszeres befizetés esetén a határidőre érdemes figyelni.

Amennyiben TBSZ számlára gyűjti megtakarítását, minden év december 31. napjáig tud befizetni, a következő évben új TBSZ számlát kell nyitnia. A minimum befektetési összeg  25 ezer HUF, 100 EUR, vagy 100 USD. Ez azt jelenti, hogy csak akkor indul el a befektetés, ha a szabad egyenlege eléri ezen összegek valamelyikét.

Hogyan történik a kiutalás? Milyen feltételei vannak?

Normál számla esetén a HOLDONLINE fiókjában a Tranzakciók/Kiutalás számlára menüpont alatt rögzíti, mekkora összeget szeretne kiutalni. Majd kiválasztja, mely korábban megadott bankszámlaszámára szeretné kezdeményezni az utalást, és mi el is indítjuk a befektetések visszaváltását illetve kiutalást.

A 13:30-ig beadott utalás (T nap) T+2 (banki napok) napon kerül kiutalásra.

Amennyiben TBSZ számláról szeretne kiutalni, az a TBSZ feltörésésvel jár. Ehhez Ügyfélszolgálatunkon tud segítséget kérni.

Fontos! Kiutalni csak a portfólió devizanemével megegyező devizában lehetséges.

Portfólió, hozam

Mennyi a körülbelüli várható hozam?

Célunk, hogy alacsony kockázat esetén is infláció feletti hozamot érjünk el 3-5 éves időtávon. Közepes kockázatú portfólió esetén infláció felett 3%, magas kockázat esetén infláció feletti 5%-os hozamcélunk van 4, illetve 5 éves időtávon. A várható hozam mértékét nem tudjuk előre meghatározni, hozam és tőkegaranciát nem vállalunk.

Hozamcél infláció + 3%, ez a magyarországi inflációra utal? 

Amennyiben Online vagyonkezelési szolgáltatásunkat HUF-ban veszi igénybe, a magyar inflációs adat feletti hozam elérése a cél 3-5 éves időtávon. Eurós portfólió esetén az eurózóna, míg dollárban tartott portfólió esetén az USA átlagos inflációjának túlszárnyalása a cél.

Az Online vagyonkezelés miben tér el egy abszolút hozamú alap megvásárlásától?

Az Online vagyonkezelés nem egy abszolút hozamú alap. Abszolút hozamú alapnál az alap portfóliókezelője hozza a befektetési döntéseket saját elemzései alapján. Az Online vagyonkezelés során portfóliókezelő csapaunk Móricz Dániel befektetési igazgatónk vezetésével dönt arról, hogy aktuálisan mi legyen a portfólió összetétele, melyik portfóliókezelői döntés, mekkora mértékben szerepeljen a portfólióban. A részvény-kötvény arányok figyelése, átsúlyozás is a befektetési bizottság döntése. Az Online vagyonkezelési szolgáltatásunk során arra figyelünk, hogy kockázati szintnek megfelelően alakítsuk ki a portfóliók összetételét.

A vagyonkezelési szolgáltatás miért és miben jobb a befektetési alapok vásárlásánál?

Egyik sem jobb, mint a másik, inkább más.

  • Online vagyonkezelésnél kérdéseinkre adott válaszai alapján megállapítjuk, melyik a legalkalmasabb portfólió az ön számára - ilyen szolgáltatás nincs az Online befektetési alapok esetén.
  • Online vagyonkezelés során a portfóliókezelői csapat és Móricz Dániel dönti el a kötvény-részvény arányt, a portfólió kockázati szintjétől függően. Az Online befektetési alapok esetén általában az alapot kezelő portfóliókezelő egyedül dönt.
  • az Online vagyonkezelés diverzifikáltabb, ami a kockázatcsökkentés miatt fontos.Azonban a diverzifikáció többlethozamról való lemondást is jelenthet.
  • az Online vagyonkezelés során a szolgáltatás része a folyamatos ismeret átadás, edukáció
  • az Online vagyonkezelési szolgáltatásnál a minimum befektetési limit beérkezése után az automatikusan befektetésre kerül

Ez az Ön döntése: Segítségre van szüksége vagy szereti önállóan intézni pénzügyeit?

Amennyiben további kérdése merült volna fel, írja meg nekünk!